Mješoviti fond InterCapital Balanced

Diverzifikacija kao prioritet.

Osnovne informacije

Vrsta fonda: mješoviti fond, otvoreni investicijski fond s javnom ponudom (UCITS)
Struktura ulaganja: fond je izložen različitima klasama imovine, a udio pojedine imovine ne smije prelaziti 60% neto imovine Fonda.
Kome je namijenjen: namijenjen je ulagateljima koji imaju dugoročniji vremenski horizont ulaganja (3 godine i više) te su spremni prihvatiti povišenu razinu rizika povezanu s ulaganjima u dionička i obveznička tržišta, a u skladu s tim očekuju umjeren do viši prinos.

Minimalni početni iznos ulaganja: 100,00 HRK / 14 EUR*
Minimalno svako sljedeće ulaganje: 50,00 HRK / 7 EUR*

*uplate u EUR moguće su od 15.02.2016.

Naknade

Ulazna naknada	nema
Izlazna naknada	1,50% (za ulaganja do 1 g.) 1,0% (za ulaganja od 1 – 2g.) nema (za ulagnja duža od 2 g.)
Naknada za upravljanje	1,75%
Naknada depozitnoj banci	0,20%

Rizici fonda

Tržišni rizici

VRSTA RIZIKA	RAZINA UTJECAJA	OPIS
Rizik promjene cijene vrijednosnih papira	POVIŠEN	Fondovi koji ulažu u vrijednosne papire podložni su riziku promjene cijena na tržištu kapitala. Pad tržišne cijene, odnosno vrijednosti pojedine dionice u koji je uložena imovina Fonda može dovesti do pada cijene udjela Fonda.
Rizik promjene kamatnih stopa	UMJEREN	Rizik kamatne stope predstavlja vjerojatnost da će prinos do dospijeća kupljenih dužničkih vrijednosnih papira porasti, odnosno da će u trenutku kada se dužnički vrijednosni papir treba unovčiti biti veći od onog koji je kupljen, a što će imati za posljedicu kapitalni gubitak.
Rizik krivulje prinosa	UMJEREN	Rizik krivulje prinosa odnosi se na promjene cijena instrumenata fiksnog prinosa zbog promjene oblika krivulje prinosa, odnosno zbog ne-paralelnog pomaka krivulje prinosa. Odnosi se prvenstveno na portfelj instrumenata fiksnog prinosa, a u manjoj mjeri na pojedine instrumente.
Valutni rizik	UMJEREN	Imovina fonda može biti uložena u vrijednosne papire denominirane u različitim valutama, čime se taj dio imovine izlaže riziku promjene tečaja pojedine valute u odnosu na obračunsku valutu u kojoj se mjeri prinos na ulaganje u fondu.
Rizik likvidnosti	UMJEREN	Likvidnost se definira kao sposobnost kupnje ili prodaje određene količine vrijednosnica po očekivanim cijenama u željenom vremenu. Što su moguća odstupanja od očekivanih cijena manja, likvidnost je veća i obrnuto.
Rizik reinvestiranja	UMJEREN	Rizik reinvestiranja je rizik da će budući novčani primici od pojedinog financijskog instrumenta biti reinvestirani po nižim kamatnim stopama od onih koje se očekuju.

Kreditni rizici

VRSTA RIZIKA	RAZINA UTJECAJA	OPIS
Kreditni rizik	UMJEREN	Kreditni rizik predstavlja mogućnost da izdavatelj dužničkog vrijednosnog papira prilikom dospijeća neće Fondu djelomično ili u cijelosti ispuniti svoje obveze u skladu s ugovorenim uvjetima.
Rizik namire	NIZAK	Rizik namire predstavlja rizik da se okončanje ili namira financijske transakcije neće ostvariti u skladu s očekivanjima, zbog neispunjenja obaveza druge strane.
Rizik druge ugovorne strane i koncentracije u izdavatelju	UMJEREN	Kreditni rizik druge ugovorne strane je rizik da bi druga strana u ugovorenoj transakciji mogla bankrotirati prije konačne namire transakcije.

Ostali rizici

VRSTA RIZIKA	RAZINA UTJECAJA	OPIS
Porezni rizik	NIZAK	Porezni rizik nastaje zbog nesigurnosti povezane s poreznim propisima. Neizvjesnost vezana uz vrstu oporezivanja i naknadno oporezivanje stvara mogućnost ostvarivanja gubitaka.
Regulatorni rizik	NIZAK	Promjene u zakonima ili propisima koje su donesene od strane zakonodavca ili regulatornog tijela mogu povećati troškove poslovanja društva, smanjiti atraktivnost ulaganja ili općenito dovesti do promjena u konkurentskom okruženju.
Politički rizik i rizik suverena	UMJEREN	Politički rizik je povezan sa mogućim promjenama u političkom okruženju koji može rezultirati nestabilnošću što utječe na povrat od investicija i tržišnu vrijednost vrijednosnica. Rizik suverena je oblik kreditnog rizika u kojem je dužnik vlada u nekoj državi, a ogleda se u potencijalnom gubitku na uloženo zbog nemogućnosti ili odustanka od pomirenja financijskih obaveza.
Rizik modela	NIZAK	Rizik modela je rizik koji se javlja kada financijski model koji se koristi za mjerenje tržišnih rizika, valuaciju portfelja ili vrijednosti transakcija ne daje točne podatke za koje je osmišljen
Računovodstveni rizik	NIZAK	Rizik nastaje kao nesigurnost na koji način transakcije financijskim instrumentima zabilježiti i mogućnost promjena računovodstvenih politika koje bi potencijalno dovele do pada njihove vrijednosti.
Aktivni rizik	UMJEREN	Aktivni rizik je rizik koji nastaje pri aktivnom upravljanju portfeljem fonda u koji Fond ulaže. Prvenstveno se tiče mogućnosti značajnog odstupanja od objavljene strategije.